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Représentants/représentantes des ventes financières

Autres appellations : agent/agente des comptes bancaires, agent/agente des prêts hypothécaires, conseiller/conseillère en prêts, enquêteur/enquêteuse de la solvabilité

Fiche métier

Description :

Les représentants des ventes financières vendent des produits et des services de base de dépôt, d'investissements ou de prêts aux particuliers et aux entreprises. Ils travaillent dans des banques, des caisses populaires, des sociétés de fiducie et d'autres établissements financiers semblables.

Principales tâches :

  • - ouvrir des nouveaux comptes personnels et non personnels, et faciliter l'accès aux guichets automatiques et aux services bancaires téléphoniques et en ligne;
  • - rencontrer les demandeurs de prêts personnels, de prêts hypothécaires, de prêts étudiants et de prêts à l'entreprise;
  • - promouvoir la vente des produits et des services de dépôt, d'investissements, de crédit et de prêts;
  • - aider les clients en proposant des solutions pour répondre à des objectifs financiers tels que l'expansion d'entreprise, la gestion des dettes, les investissements et d'autres objectifs financiers;
  • - étudier et évaluer les situations financières des demandeurs, leurs références, leur degré de solvabilité et leur capacité de remboursement;
  • - remplir les documents relatifs au crédit et aux prêts;
  • - présenter les demandes de crédit ou de prêts au directeur de la succursale ou au directeur du crédit, recommander l'approbation ou le rejet des demandes, ou approuver ou rejeter les demandes de prêts, selon leur degré d'autorité et en veillant au respect des normes de l'établissement en matière de crédit;
  • - préparer les relevés des comptes en souffrance et acheminer les comptes inconciliables vers les agences de recouvrement;
  • - examiner et mettre à jour les dossiers de crédit et de prêts;
  • - agir en tant que garde conjointe pour l'argent comptant et les valeurs.

Régions où ce métier
a les meilleures perspectives :

  • Laurentides
  • Laval
  • Montérégie
  • Centre-du-Québec
  • Montréal
  • Lanaudière
  • Estrie

Formation

Diplôme d'études collégiales (DEC)

 

Conseil en assurances et en services financiers

Durée : 3 ans

Objectifs du programme

Le programme Conseil en assurances et en services financiers a pour but de former des personnes aptes à exercer diverses fonctions de travail dans le domaine des assurances et des services financiers. Dans un contexte de décloisonnement des différents secteurs d'activité et de rapprochement entre les fonctions de travail, le programme Conseil en assurances et en services financiers a des caractéristiques de polyvalence qui se reflètent dans la diversité des activités, des produits et des services auxquels il correspond. Cette polyvalence favorise également la mobilité professionnelle entre les domaines de l'assurance de personnes, de l'assurance de dommages et des services financiers.

Le programme Conseil en assurances et en services financiers est stucturé pour tenir compte de la réglementation et des conditions d'exercice de la profession. En plus du règlement de sinistres et de la souscription , les compétences particulières du programme peuvent être regroupées en trois blocs distincts:

l'assurance des particuliers;
la protection et la planification financière des particuliers;
l'assurance collective et l'assurance des entreprises.

Organismes scolaires offrant le programme